理財規劃行業守則
根據國家理財規劃師行業道德準則編寫。
1. 正直誠信原則
理財規劃師應當以正直和誠實信用的精神提供理財規劃專業服務。因此,理財規劃師道德操守的核心原則就是個人誠信。
2. 客觀公正原則
理財規劃師在向客戶提供專業服務時,應秉承客觀公正的原則。所謂“客觀”是指理財規劃師以自己的專業知識進行判斷,堅持客觀性,不帶感情色彩。當然,客觀是任何專業人士均應具備的,不可或缺的品質。無論理財規劃師在具體業務中提供何種服務,或以何種身份行事,理財規劃師均應確保公正,堅持客觀性,避免自己的判斷受到不正常因素的左右。
3. 勤勉謹慎原則
理財規劃師在執業過程中,應恪盡職守,勤勉謹慎全心全意為客戶提供專業服務。勤勉謹慎原則,要求理財規劃師在提供專業服務時,工作要及時,徹底,不拖拖拉拉,在理財規劃業務中務必保持謹慎的工作態度。勤勉謹慎,是對理財規劃師工作全過程的要求,不僅包括理財計劃的制定過程,還包括理財計劃的執行及其監督過程。
4. 專業盡責原則
理財規劃是一個需要較高專業背景及資深經驗的職業。作為一名合格的盡責的理財規劃師,必須具備資深的專業素養,每年保證一定時間繼續教育,及時儲備知識,以保持最佳的知識結構。
5. 嚴守秘密原則
理財規劃師不得洩露在執業過程中知悉的客戶信息,除非取得客戶明確同意,或在適當的司法程序中,理財規劃師被司法機關要求必須提供所知悉的相關信息。這裡的信息主要是指客戶的個人隱私和商業秘密。
6. 團隊合作
理財規劃業務涉及客戶的現金規劃,消費支出規劃,風險管理規劃,教育規劃,稅務籌劃,投資規劃,退休養老規劃及家庭財產分配與傳承規劃,貫穿個人與家庭的一生,因此,理財規劃業務是一個系統的過程。對理財規劃師來說,所掌握的知識,經驗有限,必須要與各個領域的專業人士合作,團隊合作,這樣才能為客戶制定最佳的理財規劃方案,實現最終的理財規劃目標。
|